Analytische Präzision
Belastbare Fakten statt unkalkulierbarer Risiken
Wer prüft, woher die Methode kommt und wie Sie mich erreichen
Der Sachverständige
Wer hinter dem Gutachten steht
Mein Name ist Simon Bergel. Ich prüfe Pensionszusagen und Versorgungswerke mittelständischer Unternehmen auf wirtschaftliche Risiken, vor allem auf solche, die die Geschäftsführung persönlich treffen können.
Ich arbeite bundesweit als unabhängiger Sachverständiger für Unternehmen und Steuerkanzleien. Mein Grundsatz ist das Chefarztprinzip: erst die gründliche Diagnose, dann die Therapie. Gespräche führe ich bei Ihnen vor Ort oder per Video.
Mein Handwerk habe ich in der Prüfung gelernt, fünf Jahre bei der BDO AG Wirtschaftsprüfungsgesellschaft: Sachverhalte belegen, deren Unterlagen nie für eine Prüfung gemacht wurden. Genauso prüfe ich Versorgungszusagen, jeden Befund mit Fundstelle, bevor es ein Betriebsprüfer oder ein Käufer tut.
Ich bin keinem Versicherer und keinem Produktgeber verpflichtet. Als Sachverständiger halte ich fest, was Ihre Unterlagen zeigen. Das Gutachten bezahlen Sie mit einem festen Honorar. Es enthält keine Produktempfehlung und hängt nicht davon ab, ob danach etwas umgesetzt wird.
Mit dem Befund allein möchte ich Sie aber nicht stehen lassen. Deshalb arbeite ich bewusst als freier Sachverständiger und bin zusätzlich als Versicherungsmakler nach § 34d GewO und als Finanzanlagenvermittler nach § 34f GewO zugelassen. So kann ich auf Wunsch auch die Bereinigung koordinieren und Ihr Versorgungswerk danach betreuen, von der Pflege der Unterlagen bis zur regelmäßigen Durchsicht, ob neuer Klärungsbedarf entsteht. Dafür vereinbaren wir einen gesonderten Auftrag. Eine Vermittlung wird, wie im Maklergeschäft üblich, in der Regel über eine Courtage des Versicherers oder Anbieters vergütet. Ob Sie mich beauftragen oder jemand anderen, entscheiden Sie frei.
Für die rechtlichen, steuerlichen und versicherungsmathematischen Fragen gibt es Fachleute, mit denen ich eng zusammenarbeite. Ihr Steuerberater behält sein Mandat und beurteilt die steuerlichen Fragen. Rechtliche Fragen klären Fachanwälte und Rentenberater, jeweils im Rahmen ihrer Befugnis. Bewertungen zu Pensionsrückstellungen erstellen Aktuare. Diese Berufsträger beauftragen Sie direkt. Für die Beratung Ihrer Mitarbeiter zu ihrer Altersversorgung arbeite ich mit spezialisierten Beratern zusammen. Ich selbst koordiniere die Bereinigung und begleite die kaufmännische und administrative Umsetzung.
Werdegang
Woher die Prüfungsperspektive kommt
2013 bis 2018
BDO AG WirtschaftsprüfungsgesellschaftTax und Audit mit Schwerpunkt Steuerstrafrecht und Compliance. Vorbereitung strafbefreiender Selbstanzeigen, Rekonstruktion historischer Bank- und Depotunterlagen, Zuarbeit für Wirtschaftsprüfer im Prüfungsbetrieb.
2018
Gründung des Sachverständigenbüros BergelWechsel von der Prüfung abgeschlossener Sachverhalte zur Aufdeckung von Risiken, bevor sie fällig werden.
seit 2021
Spezialisierung auf Pensionszusagen und VersorgungswerkeAus wiederkehrenden Lücken in gewachsenen Beständen wurde der heutige Prüfungsschwerpunkt.
2023
Experte Betriebliche Altersversorgung (DVA)Deutsche Versicherungsakademie: Arbeits-, Steuer- und Sozialversicherungsrecht der bAV, Bilanz und Liquidität.
heute
Achtzehn Prüffelder je Gutachtenbundesweit, mit festem Honorar und ohne Produktempfehlung.
Kontakt
Senden Sie mir eine Nachricht
Sachverständigenbüro Bergel
- Telefon
- 089 9442 4040
- Sekretariat & Termine
- sekretariat@sv-bergel.de
- Sachverständiger
- simon.bergel@sv-bergel.de
- Anschrift
- Rothenfelser Straße 6, 81249 München
Wir benötigen Ihre Zustimmung zum Laden dieser Karte
Für die Einbettung von Karteninhalten verwenden wir einen Drittanbieterdienst, der Daten über Ihre Aktivitäten sammelt. Bitte überprüfen Sie die Details in der Datenschutzerklärung und akzeptieren Sie den Dienst, um die Karte anzuzeigen.